Ruhestandsplanung

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Ruhestandsplanung – Beratung in Fulda & Marburg

Die Menschen werden immer älter. Auch in Deutschland steigt die Lebenserwartung. Ein Grund zur Freude. Die dritte Lebensphase bietet viele Gelegenheiten, Neues zu entdecken, mehr Zeit mit der Familie zu verbringen oder sich einfach mal entspannt zurückzulehnen.

Sich endlich Hobbys widmen, mehr Zeit mit dem Partner verbringen, Reisen, Sport und Kultur stehen für viele Menschen ebenfalls ganz oben auf der Wunschliste für die Zeit ab 65.

Das Ganze hat nur einen Haken: Reicht das Geld für einen sorglosen Ruhestand? Die wenigsten Menschen haben davon eine klare Vorstellung.

Der oft lang ersehnte Ruhestand bietet mehr Zeit für die schönen Dinge des Lebens. Hobbys, Reisen, Wellness – das gute Leben kostet häufig auch gutes Geld. Die gesetzliche Rente allein reicht da nicht aus. Zudem steigen mit zunehmendem Alter die Aufwendungen zur Erhaltung der Gesundheit.

Und trotz aller Aktivitäten für einen gesunden Lebensstil bleibt das Risiko, später auf Pflege angewiesen zu sein. Für diesen Fall vorzusorgen, ist ein weiterer wichtiger Aspekt der Ruhestandsplanung.

Auch der Gedanke, anderen Menschen Gutes zu tun, beschäftigt gerade ältere Menschen. Gebe ich schon heute oder doch erst später, was kann ich vererben und wieviel davon geht an das Finanzamt?

Apropos Finanzamt: Auch im Alter müssen Einkünfte versteuert werden, ob Renten, Kapitalerträge oder Mieteinnahmen. Zwischen Brutto und Netto kann sich eine große Lücke auftun. Steuerliche Optimierung gehört deshalb zur Ruhestandsplanung dazu.

  • Was ist mein Vermögen in Zukunft noch wert und wie verringert die Inflation meine Kaufkraft?
  • Immobilienbesitzer fragen sich, was später aus ihrem Besitz werden soll. Selber nutzen und vererben, verkaufen oder vermieten? Und wer kommt für die Instandhaltung auf?

Sie sehen: Ruhestandsplanung hat viele Facetten. Die folgenden Aspekte gehören (fast) immer dazu.

Zentrale Themen der Ruhestandsplanung

Zu all diesen Punkten geben wir Ihnen gerne mehr Informationen und wie Sie diese bewältigen können. Schicken Sie uns einfach eine Kontaktanfrage und wir werden Sie sofort unterstützen.

Man kann gar nicht früh genug mit der Altersvorsorge beginnen. Fangen Sie so früh wie möglich mit der Planung an, um sich im Ruhestandsalter keine Sorgen mehr machen zu müssen.

Wir werden Sie von Anfang an bis zum Schluss begleiten und Ihnen bei der Planung Ihres Ruhestands, Ihrer Wünsche und vieles mehr helfen. 

Bausteine für Ihren finanziell sicheren Ruhestand

Neben der gesetzlichen Rentenversicherung gibt es eine Vielzahl von Anlage- und Versicherungslösungen. Die Wichtigsten stellen wir hier kurz vor.

Die Steuergesetzgebung ordnet die verschiedenen Wege zur Altersversorgung seit dem Jahr 2005 einzelnen Schichten zu, auch “3-Schichten-Modell“ genannt. Je nach Schicht werden Einzahlungen und Auszahlungen steuerlich unterschiedlich behandelt.

Auf Anfrage informieren wir Sie gerne genauer zu den 3 – Schichten – Modell der Vorsorge.

Jetzt fragen Sie sich bestimmt, was denn alles zur Ruhestandsplanung gehört. Die Ruhestandsplanung hat wie bereits schon erwähnt sehr viele Facetten. Angefangen mit der Vorsorge Ihres Vermögens, Versicherungen abschließen, Hinterbliebenenabsicherung, Vorsorgevollmacht, Unternehmensnachfolge, Schenken & Erben, die steuerlichen Hindernisse und vieles mehr. Dies kommt Ihnen vielleicht etwas viel und kompliziert vor, aber wir sind zertifizierte Ruhestandsplaner und werden den perfekten Plan für Sie erstellen.

Wir stehen Ihnen in all diesen Bereichen stets zur Seite und werden für Sie die passende Planung Ihres wohlersehnten Ruhestands planen.

Kontaktieren Sie uns jetzt und lassen Sie sich unverbindlich beraten – wir beantworten all Ihre Fragen.

Kontakt

Unsere Service-Nummern +49 (661) 2061 8987 Fulda +49 (6421) 670 510 Marburg Öffnungszeiten Mo. bis Do.: 9 - 17 Uhr Fr.: 9 - 16 Uhr E-Mail info@bellingergroup.de


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